Waarom is beleggingsadvies belangrijk?
Advies over beleggen is belangrijk voor iedereen die belegt voor een doel op de lange termijn. De keuzes die u maakt hebben veel invloed op de ontwikkeling van uw vermogen. Denk aan het risico, de kosten en eventuele belastingvoordelen. Een persoonlijk en onafhankelijk beleggingsadvies is onmisbaar in de volgende situaties.
- Vrijkomend lijfrentekapitaal
Heeft u lijfrentekapitaal opgebouwd en komt dit binnenkort tot uitkering? Dan moet u hiervan een uitkerende lijfrente kopen, waarmee u uw inkomen aanvult. Het kan gunstig zijn om met dit geld te blijven beleggen, zodat uw kapitaal ook in de uitkeringsfase beleggingsrendement opbrengt. Het is verstandig hierover beleggingsadvies te vragen. - Eerder stoppen met werken
Wilt u eerder stoppen met werken, dan is het raadzaam om zelf geld opzij te zetten. Als u nog voldoende tijd heeft, kan beleggen een goede mogelijkheid zijn om een vermogen op te bouwen waarmee u later in uw inkomen kunt voorzien. Een beleggingsadviseur berekent hoe u met beleggen dit doel kunt halen. - Verbetering van uw manier van beleggen
Misschien belegt u al via uw eigen bank of via een beleggingsinstelling of verzekeraar. Dan vraagt u zich misschien af of u op de juiste koers zit. Wilt u als belegger advies over uw beleggingsstrategie? Een adviseur beleggingen denkt met u mee. - Fiscale voordelen benutten
Als u belegt voor (een aanvulling op) uw pensioen, kunt u in de meeste gevallen gebruik maken van belastingvoordelen. Zo bouwt u sneller vermogen op. Een beleggingsadviseur geeft beleggers advies hierover.
Wanneer is beleggingsadvies interessant?
Beleggingsadvies kan interessant zijn als u met de volgende vragen zit.
- Kan mijn spaargeld meer opleveren?
Als u veel geld op een spaarrekening heeft staan, krijgt u daar relatief weinig rente over. Als u gaat beleggen, maakt u kans op een hoger rendement. Een belegginsadviseur kan beleggen voor u uitleggen en vertellen welke risico’s u daarbij loopt. - Is het slim om te gaan beleggen voor mijn pensioen?
Beleggen is echt iets voor de lange termijn. Als uw pensioendatum in de verre toekomst ligt, kan beleggen een goede manier zijn om aan uw pensioen te werken. Vraag het uw beleggingsadviseur. - Is het slim om mijn beleggingen over te dragen naar een andere aanbieder?
Er zijn grote verschillen in beleggingsinstellingen en vermogensbeheerders wat betreft kosten, flexibiliteit en service. - Kan ik mijn beleggingen samenvoegen?
Als u meerdere beleggingsproducten heeft, is het overzichtelijker en vaak ook goedkoper om deze samen te voegen.
Wat kunt u verwachten van een beleggingsadviesgesprek?
In een gesprek met een beleggingsadviseur komen de volgende onderwerpen aan de orde.
- Inzicht in uw financiële situatie
Aan de hand van uw inkomen, uw vermogen, uw uitgaven en uw wensen voor de toekomst brengt de beleggingsadviseur uw financiële situatie in kaart. Zo krijgt u inzicht in uw mogelijkheden om te beleggen. - Fiscale kansen en aandachtspunten
Als u pensioen wilt opbouwen, kunt u beleggen met belastingvoordeel. Uw inleg is dan aftrekbaar op uw aangifte inkomstenbelasting en uw opgebouwde kapitaal is tot de einddatum belastingvrij. - Beleggingsprofielen
U kunt beleggen met weinig risico, gemiddeld risico of veel risico. Dat noemen we uw beleggingsprofiel. Welk beleggingsprofiel bij u past, hangt af van uw financiële situatie en van uw bereidheid om risico te nemen. - Maatwerk in advies
De adviseurs van Doelbeleggen.nl houden van maatwerk. Misschien wilt u een hogere uitkering ontvangen als u net met pensioen bent. Of misschien wilt u de looptijd van uw uitkerende lijfrente kunnen veranderen als uw gezondheid achteruitgaat. Uw beleggingsadviseur houdt daar graag rekening mee.
Lijfrente beleggen
Als u (aanvullend) pensioen wilt opbouwen, is het verstandig om gebruik te maken van belastingvoordeel. U bouwt dan kapitaal op voor een lijfrente in box 1. Doelbeleggen.nl is specialist in het opbouwen en uitkeren van beleggingslijfrentes in box 1. Dit zijn de voordelen.
- Fiscaal voordeel
Uw inleg is aftrekbaar in uw aangifte inkomstenbelasting en het opgebouwde kapitaal is niet belast met vermogensrendementsheffing in box 3. - Persoonlijk advies over lijfrente
Wie kiest voor Doelbeleggen.nl, kiest voor beleggen met advies. Onze adviseurs staan klaar om u persoonlijk te adviseren over beleggen met uw lijfrentekapitaal. - Flexibele uitkeringen
Een lijfrente uitkering van Doelbeleggen.nl kan in het begin hoger zijn, zodat u direct na uw pensionering meer te besteden heeft. U kunt de uitkering ook tijdens de looptijd nog aanpassen.
Beleggingsadvies voor zzp’ers en ondernemers
Bent u zelfstandig ondernemer? Dan bent u ook eigen baas over uw pensioen. Het is verstandig om op tijd te beginnen met pensioen opbouwen, bijvoorbeeld door middel van beleggen op een lijfrenterekening. Dit is een geblokkeerde rekening die pas vrijkomt op uw pensioenleeftijd. Op dat moment koopt u er een lijfrente voor, waarmee u uw inkomen aanvult.
Als u belegt voor een lijfrente, kunt u uw jaarruimte gebruiken. Jaarruimte is het deel van uw inkomen dat u belastingvrij opzij mag zetten voor pensioen. Als u ook in voorgaande jaren geen of weinig pensioen heeft opgebouwd, dan kunt u dit inhalen. Hiervoor gebruikt u de reserveringsruimte. Als u geen pensioen opbouwt, loopt u het risico dat u op uw pensioenleeftijd moet leven van een AOW-uitkering, die ligt op het niveau van het minimumloon.
Beleggingsadvies voor particulieren
Ook als u in loondienst werkt, kan het verstandig zijn om wat extra’s opzij te zetten voor uw pensioen. Misschien heeft u een pensioengat, bijvoorbeeld omdat u parttime werkt of heeft gewerkt of omdat uw werkgever geen pensioenregeling aanbiedt. Als u eerder wilt stoppen met werken, kunt u gaan beleggen om dit mogelijk te maken. Een beleggingsadviseur kan u helpen uw doelen te bereiken.
Plan een beleggingsadviesgesprek
Wat is nu het beste beleggingsadvies? Dat kunt u vragen aan onze adviseurs. U plant een beleggingsadviesgesprek eenvoudig zelf in. Hierbij kunt u kiezen voor een oriënterend of een persoonlijk adviesgesprek. Ook bepaalt u zelf hoe dit gesprek plaatsvindt: telefonisch, via een videocall of op ons kantoor.
Plan een adviesgesprekVeelgestelde vragen
Is een beleggingsadviesgesprek vrijblijvend?
Wat bespreken we in een beleggingsadviesgesprek?
Wanneer heb ik recht op fiscaal voordeel als ik ga beleggen?
Wat kan ik doen als ik al beleg bij een andere beleggingsinstelling of bij een bank of verzekeraar?
Kan ik mijn huidige kapitaal onderbrengen bij Doelbeleggen.nl?
