U bepaalt uw doel en wij beleggen ernaar toe. Hoeveel vermogen is er nodig en wanneer wilt u dit doel behaald hebben? Waarvoor dient het? Het pensioen, de studie van uw kind, het aflossen van de hypotheek of wellicht een ander doel?
2. Haalbaarheid
Doelbeleggen werkt niet met standaard portefeuilles. Voor elk doel wordt een uniek beleggingsplan opgesteld. Natuurlijk moet het doel wel haalbaar zijn. Om de haalbaarheid te kunnen berekenen, bepaalt u eerst het doel, dan de looptijd en daarna de eenmalige of periodieke inleg.
Is uw doel haalbaar? Dan bent u nog maar enkele stappen verwijderd van uw eigen Doelbeleggen-rekening! Om te kunnen bepalen welke manier van beleggen het best bij u past stellen we u een aantal vragen. U moet dan denken aan vragen over uw persoonlijke financiële situatie, uw doelstellingen en uw risicobereidheid.
4. Beleggingsplan
Alles wordt vastgelegd in uw persoonlijke beleggingsplan, waarin het doel, uw persoonlijke situatie én de manier waarop we voor u gaan beleggen staan beschreven.
5. Beleggen
Om uw doel te bereiken, stellen wij de optimale beleggingsportefeuille samen voor uw persoonlijke situatie. Dit noemen we het beleggingsprofiel. Dit bepaalt in grote mate de verhouding tussen risico en rendement en daarmee de haalbaarheid van uw doel.
Kies hieronder uw doel en berekenen de haalbaarheid daarvan. U weet direct hoe u ervoor staat en u kunt door met het openen van de rekening en het storten van het startbedrag.
Geld naar Doelbeleggen en geld van Doelbeleggen komt en gaat naar en van uw eigen vaste tegenrekening. Deze dient op exact dezelfde naam te staan als de rekening bij Doelbeleggen.
Waar staat mijn geld?
Al uw geld wordt altijd door Doelbeleggen belegd. Uw beleggingen worden apart bewaard door een onafhankelijke stichting. Deze stichting doet niets anders dan bewaren, uw beleggingen zijn veilig en komen niet in gevaar bij eventuele problemen bij Doelbeleggen. Doelbeleggen is een initiatief en handelsnaam van vermogensbeheerder Velthuyse • Mulder, deze heeft als vermogensbeheerder een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en staat als beleggingsonderneming ingeschreven in het register van de AFM.
Kan er ieder moment met Doelbeleggen worden gestopt?
U kunt altijd stoppen, iedere dag dat de beurs open is kunnen de beleggingen verkocht worden. Bij een box 1 pensioenrekening is dat iets anders, er moet daarbij rekening worden gehouden met belastingregels. Neem daarvoor contact met ons op, dan helpen we u graag verder.
Hoe kan er (extra) geld worden overgemaakt
Bij iedere rekening kan er gemakkelijk via iDeal geld worden overgemaakt. Er kan natuurlijk ook direct geld worden overgemaakt via:
IBAN nummer: NL85 ABNA 0426 1982 12
Ten name van: Stichting Collectieve Beleggersgiro
Onder vermelding van: uw rekening/doelnummer
Is het aanhouden van meerdere doelen mogelijk?
Uiteraard, na het aanmaken van het eerste doel opent u met een paar klikken ieder gewenst nieuw doel.
De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen door wie en in welke vorm dan ook brengt altijd risico’s met zich mee. Zo kan (een deel van) het ingelegde vermogen verloren gaan als gevolg van koersdalingen. Een goede voorlichting is belangrijk, zodat er een gedegen beeld kan worden gevormd van de risico’s voordat wordt besloten een rekening te openen. Doelbeleggen belegt in indextrackers (ETF’s). Aan trackers zijn bijzondere risico’s verbonden, zoals koers- , geografisch- en sectorrisico. Doelbeleggen is een initiatief en handelsnaam van Velthuyse · Mulder Vermogensbeheer B.V. en staat als beleggingsonderneming geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten.
