Aan de slag

U stelt het doel, wij beleggen ernaartoe!

1. Doel concreet maken

U bepaalt uw doel en wij beleggen ernaar toe. Hoeveel vermogen is er nodig en wanneer wilt u dit doel behaald hebben? Waarvoor dient het? Het pensioen, de studie van uw kind of het aflossen van de hypotheek of wellicht? Waarom Doelbeleggen.nl.

2. Haalbaarheid

Bij Doelbeleggen.nl worden alle beleggingsbeslissingen voor u genomen op basis van afspraken die we met u maken.

Voor elk doel wordt een unieke beleggingsplan opgesteld. Natuurlijk moet het doel wel haalbaar zijn. Om de haalbaarheid te kunnen berekenen, bepaalt u eerst het doel, dan de looptijd en daarna de eenmalige of periodieke inleg.

3. Persoonlijke situatie

Is uw doel haalbaar? Dan bent u nog maar enkele stappen verwijderd van uw eigen Doelbeleggen-rekening! Om te kunnen bepalen welke manier van beleggen het best bij u past stellen we u een aantal vragen. U moet dan denken aan vragen over uw persoonlijke financiële situatie, uw doelstellingen en uw risicobereidheid.

Na het beantwoorden van deze vragen willen we ook weten of u duurzaamheidsvoorkeuren heeft. Voordat we die vragen stellen geven wij u eerst uitleg over wat duurzaamheidsvoorkeuren betekent.

4. Beleggingsplan

Alles wordt vastgelegd in uw persoonlijke beleggingsplan, waarin het doel, uw persoonlijke situatie én de manier waarop we voor u gaan beleggen staan beschreven.

5. Beleggen

Om uw doel te bereiken, selecteren wij de optimale beleggingsportefeuille voor u. Dit noemen we het beleggingsprofiel. Dit bepaalt in grote mate de verhouding tussen risico en rendement en daarmee de haalbaarheid van uw doel.

Gratis telefonisch advies

Doelbeleggen.nl maakt vermogensbeheer voor iedereen toegankelijk. U stelt een doel en wij beleggen ernaartoe. Beleggingskennis heeft u dus niet nodig. Of beleggen verstandig is, is afhankelijk van het doel dat u stelt en van uw financiële situatie. Onze adviseurs helpen u graag bij het maken van een verstandige keuze.

Plan uw belafspraak

Onze beleggingsmethodiek

Moderne Portefeuille Theorie

De methodiek is gebaseerd op de optimale verhouding tussen risico en rendement; de Moderne Portefeuille Theorie van Nobelprijswinnaar Harry Markowitz.

Spreiding

Wij beleggen in indextrackers (ETF’s). Hierin zitten honderden bedrijven, in vele landen en tientallen sectoren.

Herbalanceren

De waarde van beleggingen kan veranderen, waardoor u niet meer de optimale beleggingsmix heeft. Wij brengen deze in evenwicht; herbalanceren noemen we dat.

Lifecycle

Risico afbouwen op het juiste moment; wanneer u dicht bij uw doel bent of nog maar kort kunt beleggen. Zo bent u minder afhankelijk van onrust op de beurzen.

Optimale beleggingsmix

Ons unieke systeem, berekent iedere dag de optimale beleggingsmix en houdt de haalbaarheid optimaal.

Indextrackers

Met een tracker heeft u een afspiegeling van een index. Trackers zijn efficiënt, kennen lage kosten en een goede spreiding.

5-sterren beoordeling Finner

Vergelijkingssite Finner beoordeelt partijen op het gebied van organisatie, kosten, beleggingsbeleid en risicobeleid. Vermogensbeheerders worden getoetst op 80 punten. Zo controleert men bijvoorbeeld of alle vergunningen aanwezig zijn, kijkt men naar de hoogte en voorwaarden van de kosten en toetst men onze onafhankelijkheid.

Beoordeling Finner

5-sterren ProductRating van MoneyView

MoneyView monitort realtime vrijwel alle financiële retailproducten in Nederland. Doelbeleggen.nl heeft met de Pensioenrekening 5 sterren op voorwaarden behaald. Deze hoge score komt tot stand door het bieden van automatische risicoafbouw (lifecycle-beleggen) en de mogelijkheid om dit te wijzigen. Daarnaast onderscheidt het product zich op de kenmerken die over expats en emigratie gaan.

5-sterren Vermogensbeheer.nl

Vermogensbeheer.nl is expert in het beoordelen van vermogensbeheerders. Zij doen dit op 18 verschillende onderdelen en de beoordelingen zijn te herkennen aan de gele sterren. Voor de beheerders zijn er geen kosten verbonden aan de beoordeling, zo is deze honderd procent onafhankelijk.

Beoordeling vermogensbeheer.nl

5-voudig winnaar van de IEX Gouden Stier

Doelbeleggen heeft maar liefst vijf keer de prestigieuze Gouden Stier gewonnen, waaronder voor Beste Online Beleggingsoplossing, Beste Service en Beste Helpdesk. Deze erkenningen onderstrepen onze sterke focus op gebruiksgemak, klanttevredenheid en betrouwbare ondersteuning. Wij helpen onze klanten stap voor stap hun financiële doelen te bereiken.

Gouden Stier Beste Service en Helpdesk

5-voudig winnaar van de IEX Gouden Stier

De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen door wie en in welke vorm dan ook brengt altijd risico’s met zich mee. Zo kan (een deel van) het ingelegde vermogen verloren gaan als gevolg van koersdalingen. Een goede voorlichting is belangrijk, zodat er een gedegen beeld kan worden gevormd van de risico’s voordat wordt besloten een rekening te openen. Doelbeleggen belegt in indextrackers (ETF’s). Aan trackers zijn bijzondere risico’s verbonden, zoals koers- , geografisch- en sectorrisico. Doelbeleggen is een initiatief en handelsnaam van Velthuyse · Mulder Vermogensbeheer B.V. en staat als beleggingsonderneming geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten.