In tegenstelling tot execution-only dienstverleners zijn wij als vermogensbeheerder verantwoordelijk voor het besluit in welk beleggingsprofiel en in welke effecten er wordt belegd.
Inventariseert u de wensen en doelen van uw cliënt? Dan zoeken we samen naar een passende oplossing.
uw input, ons advies
Binnen het adviesportaal kunt u beleggingsdoelen definiëren en de haalbaarheid ervan toetsen, ook als u geen beleggingskennis heeft. Met een machtiging kunt u zelfs beleggingsrekeningen openen en de voortgang van de beleggingen op de voet volgen.
Doelbeleggen streeft ernaar om naast het leveren van optimaal vermogensbeheer, bij te dragen aan het opbouwen van een intensievere relatie tussen u en uw klanten. Dit kan belangrijk zijn bij het creëren van nieuwe kansen of adviesmogelijkheden.
U bent en blijft daarbij de onafhankelijke adviseur van de klant! Doelbeleggen heeft de rol om als vermogensbeheerder uw klant te voorzien van het passende advies ten aanzien van zijn vermogensopbouw binnen box 3 of box 1. Wij bepalen daarbij het beleggingsprofiel en welke beleggingen er voor uw klant worden aangekocht. Geen grijs tussengebied dus.
U bent degene die als financieel adviseur de regie over de totale financiële situatie van de klant heeft. U houdt met deze informatie de mogelijkheid op regelmatig contact en zorgt samen met uw klant dat al de financiële doelen worden gerealiseerd.
Nadat u zich bij ons heeft aangemeld als adviseur maken we voor u een speciale account aan. Naast dat u voor u zelf een Doelbeleggen rekening kunt aanmaken, kunt u uw klanten online uitnodigen en om een machtiging vragen. Als uw klant uw verzoek accepteert, dan kunt u in een praktisch overzicht de betreffende rekeningen inzien en volgen. Tenslotte bent u degene die als financieel adviseur de regie over de totale financiële situatie van de klant heeft. U houdt met deze informatie de mogelijkheid op regelmatig contact en zorgt samen met uw klant dat al de financiële doelen worden gerealiseerd.
Tevens is Doelbeleggen uitsluitend aanbieder van vermogensopbouw en volledig onafhankelijk. Zo weet u zeker dat uw klant ten aanzien van beleggen door ons op de beste manier wordt geholpen en dat wij uw klant geen andere diensten of producten zullen aanbieden.
Snel berekenen eerste uitkering Leefrente
Heeft u te maken met een lijfrente die binnenkort gaat expireren? Is er van de bank of verzekeraar een expiratie-brief ontvangen waarin de uitkering van de lijfrente wordt aangekondigd. Bij wie u de lijfrente laat uitkeren is een keuze. Het maken van deze keuze zal in grote mate afhankelijk zijn van de hoogte van de uitkering, maar er zijn wellicht meer voorwaarden die belangrijk kunnen zijn. Kijk hieronder en ontdek welke eerste uitkering Leefrente kan bieden.
Wij maken beleggen toegankelijk
Door de lage spaarrente zwichten steeds meer Nederlanders voor beleggen. Tjade Groot legt uit waarom ervaren en onervaren beleggers hun heil bij Doelbeleggen zoeken.
Doelbeleggen is zo ontwikkeld dat het optimaal belegd voor het realiseren van een doel. Dat kan bijvoorbeeld pensioen, aflossen van een hypotheek of een financieel steuntje in de rug van een (klein)kind zijn. Sparen of beleggen? De Doelmeter berekent de haalbaarheid zodat de beste manier van investeren wordt gekozen. Is beleggen de beste optie? Doelbeleggen.nl neemt al het werk uit handen en houdt alles in de gaten; de inleg, horizon, haalbaarheid en de optimale beleggingsmix. Jij bepaalt het doel. Wij beleggen ernaar toe.
IEX Gouden Stier "...goede beleggingsprestaties, de kosten zijn laag en over de hele linie de dienstverlening..."
Business Insider "Toptechnologie vermogensbeheer nu ook voor kleine belegger."
Elsevier "Een verfrissend en inzichtelijk concept..."
IEX.nl "...een goed concept met voor de belegger toegevoegde waarde"
In contact komen?
Onze adviseurs zijn telefonisch bereikbaar op werkdagen tussen 09.00 - 21.00 uur via telefoonnummer 020 - 555 0055. Een e-mail sturen kan natuurlijk ook naar info@doelbeleggen.nl
Ons adres is: Dorpsstraat 34, 1182 JE in Amstelveen
Jarenlange ervaring in vermogensbeheer
Doelbeleggen.nl is een initiatief van Velthuyse • Mulder vermogensbeheer, opgericht in 1999 en met ruim € 500 miljoen onder beheer inmiddels één van de grootste onafhankelijke vermogensbeheerders van Nederland.
Wij zijn niet gelieerd aan een grootbank of een verzekeringsmaatschappij. Wij hebben geen huisfondsen en handelen niet voor eigen rekening. We zijn daardoor volledig onafhankelijk in het bepalen van het beleggingsbeleid.
Door een doel concreet te maken, kunnen we de haalbaarheid daarvan berekenen. Daarmee kunnen we bepalen of het doel haalbaar is en of ervoor moet worden belegd of dat er kan worden volstaan met sparen. Altijd op weg naar het doel met de hoogste haalbaarheid.
Is het aanhouden van meerdere doelen mogelijk?
Uiteraard, na het aanmaken van het eerste doel opent u met een paar klikken ieder gewenst nieuw doel.
Hoe kan er (extra) geld worden overgemaakt
Bij iedere rekening kan er gemakkelijk via iDeal geld worden overgemaakt. Er kan natuurlijk ook direct geld worden overgemaakt - handmatig of middels een automatische incasso - via:
IBAN nummer: NL85 ABNA 0426 1982 12
Ten name van: Stichting Collectieve Beleggersgiro
Onder vermelding van: uw rekening/doelnummer
Waarin belegt Doelbeleggen?
Doelbeleggen belegt in indextrackers van aandelen, vastgoed, obligaties en geldmarktfondsen. Een tracker volgt een financiële index. Een index is een soort graadmeter van bedrijven. Welke bedrijven dat zijn, verschilt per index. Met een tracker is het net alsof je alle aandelen of obligaties die in die index zitten hebt gekocht. Doelbeleggen ontwikkelt zelf geen trackers. Dat doen andere bedrijven. Op uw rekening bij Doelbeleggen kunt u geen geld aanhouden. Uw rekening is altijd volledig belegd volgens het afgesproken profiel. Daarbij wordt een deel belegd in een geldmarktfonds
Wat kost Doelbeleggen.nl?
Wij hanteren een vaste vergoeding over de portefeuillewaarde en transactiekosten.
Beheer vergoeding: 0,75% per jaar
Transactiekosten: 0,10% over de transactiewaarde
De portefeuille bestaat uit ETF’s (trackers). De uitgevers van trackers rekenen kosten die al in de koers van de tracker is verwerkt. De trackers waarin wij beleggen kosten gemiddeld 0,21% per jaar.
Kan er ieder moment met Doelbeleggen worden gestopt?
U kunt altijd stoppen, iedere dag dat de beurs open is kunnen de beleggingen verkocht worden. Bij een box 1 pensioenrekening is dat iets anders, er moet daarbij rekening worden gehouden met belastingregels. Neem daarvoor contact met ons op, dan helpen we u graag verder.
Waar staat mijn geld?
Uw geld is belegd. De beleggingen worden bewaard door de Stichting Collectieve Beleggersgiro. Deze stichting staat los van Doelbeleggen.nl en is onafhankelijk van de financiële situatie van Doelbeleggen.nl.
Wat is een vaste tegenrekening?
Geld naar Doelbeleggen en geld van Doelbeleggen komt en gaat naar en van uw eigen vaste tegenrekening. Deze dient op exact dezelfde naam te staan als de rekening bij Doelbeleggen.
De waarde van beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen door wie en in welke vorm dan ook brengt altijd risico’s met zich mee. Zo kan (een deel van) het ingelegde vermogen verloren gaan als gevolg van koersdalingen. Een goede voorlichting is belangrijk, zodat er een gedegen beeld kan worden gevormd van de risico’s voordat wordt besloten een rekening te openen. Doelbeleggen belegt in indextrackers (ETF’s). Aan trackers zijn bijzondere risico’s verbonden, zoals koers- , geografisch- en sectorrisico. Doelbeleggen is een initiatief en handelsnaam van Velthuyse · Mulder Vermogensbeheer B.V. en staat als beleggingsonderneming geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten.
