Intermediairs krijgen hulp van Samen Doelbeleggen in explosieve pensioenadviesmarkt
De Wet toekomst pensioenen is de grootste hervorming van het pensioenstelsel sinds WOII, met ongekende mogelijkheden voor het zelfstandig opbouwen van pensioen. Vanaf 1 juli 2023 draagt de Belastingdienst aanzienlijk meer bij om het aantal Nederlanders dat geen of te weinig pensioen opbouwt, te verminderen. Een schot in de roos, zo blijkt. Sinds de inwerkingtreding ziet Doelbeleggen.nl de vraag naar pensioenopbouw sterk toenemen.
Need-to-know nieuwsbrief
Speciaal voor de adviespraktijk stelt Samen Doelbeleggen maandelijks een nieuwsbrief samen met relevante en praktische informatie over onderwerpen die elders weinig aandacht krijgen. De nieuwsbrief behandelt bijzondere praktijkcasussen, die direct toepasbaar zijn in de adviespraktijk
Schrijf je hier in!Verruiming pensioenmarkt
Voortaan mag iedereen jaarlijks 30 in plaats van 13,3 procent van zijn of haar pensioengrondslag fiscaalvriendelijk opzijzetten voor later. Een mooie kans voor bijna iedereen, werknemers én zelfstandigen, om een toereikend pensioen op te bouwen. Zeven op de tien werknemers is zich nog niet bewust van de mogelijkheden van pensioen opbouwen met belastingvoordeel, blijkt uit onderzoek van de AFM. De media-aandacht die de invoering van de Wtp met zich meebrengt én het offensief van pensioenaanbieders kunnen daar verandering in brengen, maar leiden ook tot veel vragen.
“Werk aan de winkel voor financieel planners, adviseurs en hypotheekadviseurs, want de consument is op zoek naar onafhankelijk advies”, zegt Julian Schouwenaars. “Doelbeleggen.nl faciliteert oplossingen voor het opbouwen en uitkeren van aanvullend pensioen. Wij zijn het begin- en het eindstation in de klantenreis, maar vrijwel iedereen maakt een tussenstop bij een adviseur.”
Samen Doelbeleggen
“Wij helpen intermediairs bij het beantwoorden van die vragen en het faciliteren van concrete beleggingsoplossingen. Hoe ga je om met iemand die eerder wil stoppen met werken of juist langer door wil werken? Hoe ga je om met iemand die zijn of haar vermogen misschien helemaal niet nodig heeft. Al die gespreksonderwerpen zijn wij al heel vaak tegengekomen, maar een adviseur die niet direct met de mogelijkheden van beleggingslijfrentes te maken heeft gehad misschien niet. Dankzij onze hulp kunnen intermediairs een completer plaatje van de situatie van de klant en alle mogelijkheden geven, ook als het gaat om een beleggingslijfrente en over doorbeleggen in de uitkeringsfase.”
Wel of niet beleggen?
Adviseurs van klanten die lijfrente willen opbouwen of uitkeren, denken in eerste instantie vaak alleen aan sparen. Door een gebrek aan kennis en ervaring vinden ze het soms moeilijk om de keuze te maken voor beleggen, terwijl dit wel een betere optie kan zijn. “Als adviseur wil je de klant een weloverwogen keuze laten maken. Wij kunnen helpen als de voor- en nadelen van beleggen toegelicht moeten worden. Via ons adviesportaal Samen Doelbeleggen delen we onze fiscale- en beleggingsexpertise en bieden we ondersteuning bij complexe adviestrajecten. Klanten die graag één vertrouwd gezicht willen voor al hun financiële zaken, kunnen zo beter worden geholpen.”
DSI Beleggingsadvies binnen handbereik
Intermediairs die kennis missen over beleggen voor pensioen in de derde pijler, kunnen hun klanten hierover toch adviseren dankzij de handige tools op het digitale platform Samen Doelbeleggen. “Hierop kunnen intermediairs berekeningen en offertes maken voor aanvullend pensioen bijvoorbeeld. Tegelijkertijd is het platform een kenniscentrum voor advies, met toegang tot fiscale expertise en advies van DSI Beleggingsadviseurs. Zij helpen intermediairs onder andere bij het definiëren van doelen, het vastleggen van risicobereidheid en het meten van de haalbaarheid. Adviseurs die een beleggingsoplossing onderbrengen bij Doelbeleggen. nl kunnen op het platform ook de portefeuille van hun klant inzien en hun kosten incasseren via bruto rekeningen. Zo helpt Samen Doelbeleggen ook mee aan het realiseren van de doelen van de adviseur.”
Over Doelbeleggen.nl
Doelbeleggen.nl maakt vermogensbeheer toegankelijk voor een groot publiek en maakt impact met innovatieve oplossingen voor maatschappelijke uitdagingen.
• 2018 Doelmeter – de digitale vermogensbeheerder
• 2019 Uitkeren lijfrentekapitaal – flexibele uitkering die tussentijds aanpasbaar is
• 2021 Netto lijfrente opbouwen & uitkeren
• 2022 Beleggen in box 1 voor particuliere en zakelijke gebruikers
Doelbeleggen.nl is meervoudig winnaar van de Gouden Stier en is uitgeroepen tot online vermogensbeheerder van het jaar. Vergelijkingssite Finner.nl waardeert Doelbeleggen.nl met 5 sterren. Doelbeleggen.nl is in 2016 opgericht door vermogensbeheerder Velthuyse · Mulder.
Tjade Groot (Partner):
Tjade begon in 2005 bij Velthuyse • Mulder als vermogensbeheerder. In 2011 werd hij verantwoordelijk voor de online beleggingsoplossingen, waarbij voor een brede doelgroep in indextrackers wordt belegd.
Robin Bauer (Partner):
Robin werkt sinds bij 2005 Velthuyse • Mulder. Als DSI Beleggingsadviseur is hij sinds 2009 verantwoordelijk voor de gehele beleggingsadviesafdeling.
Julian Schouwenaars (Senior Sales Intermediair):
Julian is sinds 2012 werkzaam voor Velthuyse • Mulder. Hij begon hier als DSI Beleggingsadviseur en Vermogensplanner. Sinds 2023 werkt hij aan de positionering van Samen Doelbeleggen.
Inplannen telefonische afspraak
Heeft u behoefte aan een telefonische afspraak om meer te weten te komen over de mogelijkheden van Samen Doelbeleggen? Of wilt u een klantcasus bespreken? Via de knop hieronder kunt u een tijdstip aangeven dat dit voor u het beste uitkomt.
Kies een dag en tijd
