Rendement en tarieven
Lage kosten verhogen het rendement
en meer rendement vergroot de kans dat uw doel wordt behaald.
Rendement na aftrek van kosten
Dit overzicht is bijgewerkt tot 1 september 2021 (= ytd*)
Profiel A is het meest defensief (laag risico) en E het meest offensief (hoog risico)
| A | B | C | D | E | |
| 2010 | 6,2% | 9,3% | 11,7% | 14,0% | 17,2% |
| 2011 | -0,6% | -3,6% | -5,8% | -8,0% | -10,7% |
| 2012 | 10,6% | 12,3% | 13,6% | 14,9% | 16,7% |
| 2013 | 3,9% | 7,2% | 9,6% | 11,9% | 15,0% |
| 2014 | 5,7% | 5,0% | 4,5% | 4,0% | 3,4% |
| 2015 | -0,8% | -2,1% | -3,0% | -3,9% | -5,1% |
| 2016 | 4,5% | 6,6% | 8,1% | 9,5% | 11,2% |
| 2017 | 1.0% | 3.3% | 4.5% | 4.9% | 6.4% |
| 2018 | -2.0% | -3.0% | -3.1% | -3.6% | -4.4% |
| 2019 | 6.6% | 11.0% | 14.2% | 18.1% | 22.9% |
| 2020 | 1.7% | 1.3% | 1.2% | 2.1% | 1.8% |
| 2021 ytd* | 4.0% | 8.0% | 11.0% | 14.1% | 18.3% |
| Totaal | 48.3% | 69.0% | 86.2% | 105.4% | 130.9% | Gemiddeld | 3.4% | 4.6% | 5.5% | 6.4% | 7.4% |
Doelbeleggen is gestart in 2016, maar de beleggingen waarin wordt belegd, bestaan al langer. De getoonde resultaten die behaald zijn vóór de 2016 introductie zijn op basis van gesimuleerde resultaten van deze- of vergelijkbare beleggingen. Deze geven de gecumuleerde historische resultaten weer tot de startdatum.
Toelichting op beleggingsprofielen A t/m E
Doelbeleggen werkt met vijf verschillende beleggingsportefeuilles.
Deze portefeuilles heten Doelbeleggen A t/m E en hebben allemaal een eigen beleggingsprofiel.
Dat is bijvoorbeeld een neutraal of defensief profiel met een eigen beleggingskarakter.
Hoe de portefeuilles zijn ingericht en wat er kan worden verwacht van het bijbehorende profiel leest u in het document:
Tarieven
| Vergoeding (incl. eventuele btw) | ||
| Vast | 0.75% | per jaar |
| Transacties | 0.10% | over de transactiewaarde |
KOSTEN TRACKERS
Doelbeleggen belegt in trackers van aandelen, vastgoed en obligaties. Trackers kennen een goede spreiding en lage kosten. Doelbeleggen ontwikkelt zelf geen trackers. Dat doen andere bedrijven. De kosten van deze bedrijven zitten al in de prijs of koers van de trackers. Deze kosten hoeft u dus niet apart te betalen. U ziet deze kosten niet en wij ook niet. Bij de koers van de tracker zijn deze kosten er namelijk al afgehaald. De kosten van de trackers waar Doelbeleggen in belegt zijn gemiddeld ongeveer 0.21% per jaar over de koers van de tracker.
Verwacht kostenoverzichtGELD HEEFT ALTIJD EEN DOEL
Geld zonder doel bestaat niet, u gooit het immers niet in de open haard. Een doel kan hoogstens minder noodzaak hebben; waardebehoud is wellicht minder prangend dan een pensioengat. Maar ook bij waardebehoud zijn concrete doelen te bedenken: het verslaan van inflatie of de erfenis goed regelen voor de kinderen. Geld heeft altijd een doel.
Kies uw doel
