Finner.nl waardeert Doelbeleggen.nl met het hoogste aantal sterren: 5!
Finner beoordeelt partijen op het gebied van organisatie, kosten, beleggingsbeleid en risicobeleid.
Vermogensbeheerders worden getoetst op 80 punten. Zo controleert men bijvoorbeeld of alle vergunningen
aanwezig zijn, kijkt men naar de hoogte en voorwaarden van de kosten en toetst men onze onafhankelijkheid.
Onafhankelijk vergelijk
Elke aanbieder wordt gratis opgenomen in de vergelijking. Om in aanmerking te komen voor een beoordeling moet de aanbieder openheid van zaken geven op het gebied van kosten, rendement, risico- en beleggingsbeleid.
Per onderdeel kunnen punten worden behaald:
Organisatie
"Er vindt een controle plaats op de aanwezigheid van de juiste vergunningen (AFM, DNB), registratie bij het Kifid en DSI en diverse kwaliteitsvereisten. Daarnaast wordt het trackrecord en de omvang van beheerd vermogen beoordeeld."
Kostenbeleid
"Op basis van actuele portefeuilles worden de hoogte, de voorwaarden en transparantie van alle kosten getoetst o.b.v. de laatste wet- en regelgeving (MifidII). Ook wordt er gekeken naar ongewenste verdienmodellen en goede informatievoorziening."
Beleggingsbeleid
"Op basis van beleggingsportefeuilles worden transparantie en betrouwbaarheid van de rendementen, de onafhankelijkheid van het beleid (eigen producten) en de uitgangspunten en borging van het beleid gevalideerd."
Risicobeleid
"De transparantie van risico’s en de communicatie naar klanten over risico’s worden beoordeeld. Zo wordt het inzicht in de risicoprofielen getoetst, het gevoerde risicobeleid en hoe de monitoring van beleggingsrisico’s plaatsvindt."