Teruggaaf dividendbelasting

Voor u geregeld, nu en in de toekomst

Doelbeleggen.nl belegt een deel van uw inleg in Nederlandse fondsen/trackers. Vier keer per jaar krijgt u het dividend van deze fondsen op uw beleggingsrekening gestort. Er is dan al 15% dividendbelasting op ingehouden. Eens per jaar ontvangt u van Doelbeleggen.nl een overzicht waarop het ontvangen dividend en de ingehouden dividendbelasting is weergegeven. Gelukkig gaat die dividendbelasting meestal niet verloren. In de meeste gevallen is het mogelijk de belasting terug te vragen. Hoe dat gaat hangt af van het soort belegging.

Beleggingsrekening (Box 3)

De 15% dividendbelasting op ontvangen dividenden kunt u via de Belastingdienst terugkrijgen. Dit doet u door het bedrag in uw aangifte Inkomstenbelasting te verrekenen met de door u te betalen inkomstenbelasting (of vennootschapsbelasting, als u met een BV belegt). De ingehouden dividendbelasting wordt zo in mindering gebracht op de te betalen belasting, waardoor het toch nog bij u terecht komt.

Lijfrenterekening (Box 1)

Helaas is het voor u niet mogelijk om de dividendbelasting die is ingehouden op uw lijfrentebelegging zelf terug te vragen via de Belastingdienst. In plaats daarvan doen wij dit voor u. De ingehouden dividendbelasting kunnen wij onder bepaalde voorwaarden verrekenen met de vennootschapsbelasting die wij betalen. Het bedrag dat door ons verrekend kan worden storten wij vervolgens op uw lijfrenterekening en wordt op uw rekening herbelegd. U hoeft hier niets voor te doen. Bij Doelbeleggen.nl wordt dit automatisch voor u geregeld.

Waarom krijg ik de dividendbelasting niet terug via mijn belastingaangifte?

De dividendbelasting die u betaalt voor een belegging in box 1 kan alleen door uw vermogensbeheerder worden teruggevraagd. Dit gebeurt echter zelden omdat de beheerder of de klant er vaak geen weet van heeft.

Bij Doelbeleggen.nl wordt dit automatisch voor u geregeld.

Krijg ik de dividendbelasting ieder jaar terug?

Doelbeleggen.nl spant zich in om de teruggave van de dividendbelasting op uw lijfrenterekening ieder jaar voor u te verzorgen. Helaas zijn er soms fiscale beperkingen waardoor het bedrag niet of niet direct verrekend kan worden. Als dit het geval is zullen wij u dit uiteraard laten weten.

Waarom heb ik vóór 2020 geen dividendbelasting teruggekregen?

Beleggingsondernemingen mogen sinds 2017 beleggingsrekeningen in box 1 aanbieden. Het was lange tijd onduidelijk of en zo ja hoe ingehouden dividendbelasting teruggevraagd kon worden voor deze beleggingsrekeningen. Tot op heden zijn er maar weinig beleggingsondernemingen die dit voor hun klanten hebben geregeld met de Belastingdienst. Wij hebben dat wel gedaan. Na overleg met de Belastingdienst hebben we een akkoord bereikt over de teruggave over 2020 en volgende jaren.

Krijg ik alle dividendbelasting terug?

Nee, alleen de dividendbelasting van Nederlandse fondsen/trackers waarin wij voor u beleggen.

Hoeveel dividendbelasting krijg ik terug?

Dat ligt aan uw beleggingsprofiel. Als u belegt volgens beleggingsprofiel A, dan belegt u relatief weinig in Nederlandse fondsen/trackers en krijgt u dus ook weinig dividendbelasting terug. In beleggingsprofiel E betaalt u de meeste dividendbelasting en krijgt u dus ook het meeste terug.